Tidal Financeالسعر

(TIDAL)

إن Tidal Finance هو بروتوكول تغطية متبادلة تقديري لا مركزي مصمم لحماية أصول DeFi وبروتوكولاته. يعمل كمنصة تربط بين مجموعتين أساسيتين: Cover Buyers وReserve Providers. يدفع الـ Cover Buyers أقساطاً لتأمين أموالهم ضد المخاطر المحتملة، بينما يوفر الـ Reserve Providers السيولة اللازمة لدعم المطالبات مقابل تلك الأقساط. تم بناء البروتوكول في الأصل لشبكة Polkadot، وتوسع ليشمل Ethereum وPolygon لزيادة السيولة وخيارات التغطية إلى أقصى حد.

يمثل الانتقال من V1 إلى V2 تحولاً نحو اللامركزية الكاملة. بينما ركز V1 على مجمعات تأمين محددة يديرها فريق Tidal مباشرةً، يتيح V2 لأي شركة تأمين أو ضامن من طرف ثالث استضافة وإدارة مجمعات التأمين الخاصة بهم. يحول هذا التطور Tidal Finance إلى منصة أساسية حيث يمكن للآخرين بناء وإدارة منتجات التأمين الخاصة بهم التي تتحمل المخاطر، مما يزيد بشكل كبير من مرونة وحجم السوق.

يعتبر توكن TIDAL محورياً لعمليات البروتوكول من خلال ثلاث وظائف رئيسية: الحوكمة، والـ staking، والأمان. يستخدم الحاملون التوكن للتصويت على معايير البروتوكول والتحقق من مطالبات التأمين. يتيح الـ staking للمستخدمين كسب مكافآت من إصدارات البروتوكول وجزء من الأقساط التي يدفعها المشترون. بالإضافة إلى ذلك، تعمل التوكنات الموضوعة في الـ staking كدعم أمني لمجمعات التأمين. ويتم تحفيز الالتزام طويل الأجل من خلال مضاعفات الـ staking، التي تزيد من حصص المكافآت دون الحاجة إلى المزيد من التوكنات.

يمكن للمشاركين القيام بأربعة أدوار متميزة. يقوم الـ Reserve Providers بعمل staking لعملة USDC لكسب الأقساط والمكافآت من خلال توفير السيولة للمطالبات. يدفع الـ Cover Buyers أقساطاً لحماية أصولهم من الاختراقات. أما الـ Guarantors، وغالباً ما يكونون فرق البروتوكول، فيقومون بعمل staking لتوكنات مشاريعهم الخاصة لتوفير ضمانات إضافية لمجمعات محددة. أخيراً، يقوم الـ TIDAL Stakers بإدارة المنصة وكسب مكافآت على مستوى البروتوكول بالكامل. يضمن هذا الهيكل نظاماً بيئياً متنوعاً ومتوازناً للتأمين اللامركزي.

تتم إدارة المطالبات من خلال تصويت لا مركزي عبر DAO حيث يقوم حاملو TIDAL بتقييم الصلاحية؛ وتتطلب المدفوعات أغلبية ساحقة تبلغ حوالي 70% لمنع الاحتيال. ولتحقيق أقصى قدر من كفاءة رأس المال، تستخدم Tidal مجمعات "Over-leveraged Mutual Coverage Pools". يتيح ذلك لمجمع واحد من رأس المال دعم بروتوكولات متعددة في وقت واحد. يعتمد هذا النموذج على الاحتمالية الإحصائية المنخفضة لفشل جميع البروتوكولات في وقت واحد، مما يسمح بعوائد أعلى لمزودي السيولة مع الحفاظ على تغطية قوية.

إن Tidal Finance هو بروتوكول غير حضانِي (non-custodial)، مما يعني أن المستخدمين يحتفظون بالتحكم الكامل في مفاتيحهم الخاصة وأموالهم في جميع الأوقات. تتم معظم التفاعلات عبر محافظ Web3 دون الحاجة إلى إجراءات KYC. يتوفر البروتوكول على شبكات مثل Ethereum وPolygon وPolkadot. بالنسبة للمستخدمين الراغبين في الحصول على توكن المنفعة الأصلي، يمكن العثور على TIDAL في منصات التداول الرائدة مثل LBank، التي توفر السيولة والبنية التحتية اللازمة لتداول وإدارة الأصل.