Tidal FinancePreis

(TIDAL)

Tidal Finance ist ein dezentrales diskretionäres Mutual-Cover-Protokoll, das zum Schutz von DeFi-Assets und -Protokollen entwickelt wurde. Es fungiert als Marktplatz, der zwei Hauptgruppen verbindet: Cover Buyers und Reserve Providers. Cover Buyers zahlen Prämien, um ihre Gelder gegen potenzielle Risiken abzusichern, während Reserve Providers die Liquidität bereitstellen, die zur Deckung von Claims im Austausch für diese Prämien erforderlich ist. Ursprünglich für Polkadot entwickelt, wurde das Protokoll auf Ethereum und Polygon ausgeweitet, um die Liquiditäts- und Abdeckungsoptionen zu maximieren.

Der Übergang von V1 zu V2 stellt einen Schritt in Richtung vollständiger Demokratisierung dar. Während sich V1 auf spezifische Versicherungspools konzentrierte, die direkt vom Tidal-Team verwaltet wurden, ermöglicht V2 jedem Drittanbieter-Versicherer oder Underwriter, eigene Versicherungspools zu hosten und zu verwalten. Diese Entwicklung transformiert Tidal Finance in eine grundlegende Plattform, auf der andere ihre eigenen risikotragenden Versicherungsprodukte aufbauen und verwalten können, was die Flexibilität und Skalierbarkeit des Marktplatzes erheblich steigert.

Der TIDAL-Token ist durch drei Hauptfunktionen zentral für den Betrieb des Protokolls: Governance, Staking und Sicherheit. Holder nutzen den Token, um über Protokollparameter abzustimmen und Versicherungsansprüche zu validieren. Staking ermöglicht es Nutzern, Belohnungen aus Protokoll-Emissionen und einen Teil der von den Käufern gezahlten Prämien zu verdienen. Zusätzlich fungieren gestakte Token als Sicherheits-Backstop für Versicherungspools. Langfristiges Engagement wird durch Staking-Multiplikatoren gefördert, die den Anteil an den Belohnungen erhöhen, ohne dass mehr Token benötigt werden.

Teilnehmer können vier verschiedene Rollen einnehmen. Reserve Providers staken USDC, um Prämien und Belohnungen zu verdienen, indem sie Liquidität für Claims bereitstellen. Cover Buyers zahlen Prämien, um ihre Assets vor Hacks zu schützen. Guarantors, oft Protokollteams, staken ihre eigenen Projekt-Token, um zusätzliche Sicherheiten für bestimmte Pools bereitzustellen. Schließlich verwalten TIDAL Stakers die Plattform und verdienen protokollweite Belohnungen. Diese Struktur gewährleistet ein vielfältiges und ausgewogenes Ökosystem für dezentrale Versicherungen.

Claims werden über eine dezentrale DAO-Abstimmung verwaltet, bei der TIDAL-Holder die Gültigkeit prüfen; eine Supermehrheit von etwa 70 % ist für Auszahlungen erforderlich, um Betrug zu verhindern. Um die Kapitaleffizienz zu maximieren, nutzt Tidal „Over-leveraged Mutual Coverage Pools“. Dies ermöglicht es einem einzelnen Kapitalpool, mehrere Protokolle gleichzeitig abzusichern. Dieses Modell basiert auf der geringen statistischen Wahrscheinlichkeit, dass alle Protokolle gleichzeitig ausfallen, was höhere Renditen für Liquiditätsanbieter ermöglicht, während gleichzeitig eine robuste Abdeckung aufrechterhalten wird.

Tidal Finance ist ein Non-custodial-Protokoll, was bedeutet, dass die Nutzer jederzeit die volle Kontrolle über ihre Private Keys und Gelder behalten. Die meisten Interaktionen erfolgen über Web3-Wallets, ohne dass KYC-Verfahren erforderlich sind. Das Protokoll ist auf Netzwerken wie Ethereum, Polygon und Polkadot verfügbar. Für Nutzer, die den nativen Utility-Token erwerben möchten, ist TIDAL auf führenden Börsenplattformen wie LBank zu finden, die die erforderliche Liquidität und Infrastruktur für den Handel und die Verwaltung des Assets bereitstellen.