Tidal FinancePrecio

(TIDAL)

Tidal Finance es un protocolo de cobertura mutua discrecional descentralizado diseñado para proteger activos y protocolos DeFi. Funciona como un mercado que conecta a dos grupos principales: Compradores de Cobertura y Proveedores de Reservas. Los Compradores de Cobertura pagan primas para asegurar sus fondos contra riesgos potenciales, mientras que los Proveedores de Reservas suministran la liquidez necesaria para respaldar las reclamaciones a cambio de dichas primas. Construido originalmente para Polkadot, el protocolo se ha expandido a Ethereum y Polygon para maximizar la liquidez y las opciones de cobertura.

La transición de V1 a V2 representa un cambio hacia la democratización total. Mientras que V1 se centraba en pools de seguros específicos gestionados directamente por el equipo de Tidal, V2 permite que cualquier asegurador o suscriptor externo aloje y gestione sus propios pools de seguros. Esta evolución transforma a Tidal Finance en una plataforma fundamental donde otros pueden crear y gestionar sus propios productos de seguros con riesgo, aumentando significativamente la flexibilidad y la escala del mercado.

El token TIDAL es fundamental para las operaciones del protocolo a través de tres funciones principales: gobernanza, staking y seguridad. Los holders utilizan el token para votar sobre los parámetros del protocolo y validar las reclamaciones de seguros. El staking permite a los usuarios ganar recompensas de las emisiones del protocolo y una parte de las primas pagadas por los compradores. Además, los tokens en staking actúan como un respaldo de seguridad para los pools de seguros. El compromiso a largo plazo se incentiva mediante multiplicadores de staking, que aumentan la participación en las recompensas sin necesidad de más tokens.

Los participantes pueden desempeñar cuatro roles distintos. Los Proveedores de Reservas hacen staking de USDC para ganar primas y recompensas al proporcionar liquidez para las reclamaciones. Los Compradores de Cobertura pagan primas para proteger sus activos contra hackeos. Los Garantes, a menudo equipos de protocolos, hacen staking de sus propios tokens de proyecto para proporcionar colateral adicional para pools específicos. Finalmente, los TIDAL Stakers gobiernan la plataforma y obtienen recompensas en todo el protocolo. Esta estructura garantiza un ecosistema diverso y equilibrado para los seguros descentralizados.

Las reclamaciones se gestionan a través de una votación descentralizada de la DAO, donde los holders de TIDAL evalúan su validez; se requiere una supermayoría de aproximadamente el 70% para los pagos con el fin de evitar el fraude. Para maximizar la eficiencia del capital, Tidal utiliza 'Over-leveraged Mutual Coverage Pools'. Esto permite que un único pool de capital respalde varios protocolos simultáneamente. Este modelo se basa en la baja probabilidad estadística de que todos los protocolos fallen al mismo tiempo, lo que permite mayores rendimientos para los proveedores de liquidez manteniendo una cobertura sólida.

Tidal Finance es un protocolo no custodial, lo que significa que los usuarios mantienen el control total de sus claves privadas y fondos en todo momento. La mayoría de las interacciones ocurren a través de wallets Web3 sin necesidad de procedimientos KYC. El protocolo está disponible en redes como Ethereum, Polygon y Polkadot. Para los usuarios que buscan adquirir el token de utilidad nativo, TIDAL se puede encontrar en plataformas de intercambio líderes como LBank, que proporcionan la liquidez y la infraestructura necesaria para operar y gestionar el activo.