BitGo heeft een nieuw financieringsplatform gelanceerd dat instellingen in staat stelt te lenen en uit te lenen tegen een reeks cryptobezittingen.
Volgens de aankondiging bundelt het platform functies zoals lenen, uitlenen en onderpandbeheer om de noodzaak van meerdere tegenpartijen en gefragmenteerde workflows te elimineren.
In plaats van onderpand opzij te zetten voor elke individuele lening, gebruikt het platform een portfolio-gebaseerde structuur die klanten toegang geeft tot liquiditeit vanuit een gecombineerde pool van activa die in bewaring zijn.
“We hebben dit aanbod ontwikkeld om responsieve, persoonlijke ondersteuning van ons team te koppelen aan een on-platform ervaring die financiering eenvoudig te beheren maakt. Die combinatie van flexibiliteit, service en controle is wat instellingen misten in de digitale activamarkten,” zei Adam Sporn, hoofd prime brokerage en institutionele verkoop van het bedrijf, in een begeleidende verklaring.
Ondersteuning voor gestakete en vergrendelde tokens voegt een extra laag toe, waardoor leners toegang krijgen tot liquiditeit zonder posities te hoeven verlaten die gekoppeld zijn aan staking- of vestingperiodes, terwijl ze toch toezicht houden op de activa die in bewaring zijn. Klanten kunnen ook activa uitlenen vanuit dezelfde account, om rendement te genereren of om kapitaal vrij te maken voor handels- en treasury-activiteiten.
Alle activiteiten vinden plaats binnen het bewaringskader van BitGo, waar onderpand wordt aangehouden in gesegregeerde wallets en krediet wordt verstrekt tegen activa zoals Bitcoin, Ether, Solana en stablecoins. Gelden kunnen via de brokerage-diensten van het bedrijf naar handel worden geleid of gebruikt worden voor bredere liquiditeitsbehoeften.
De vraag naar krediet tegen cryptobezittingen is het afgelopen jaar gestegen, wat ertoe heeft geleid dat beurzen, institutionele aanbieders en DeFi-platforms hun uitleenaanbod voor digitale activa hebben uitgebreid.
Enkele van de leidende spelers zijn bedrijven zoals Anchorage Digital, dat, samen met Mezo, Bitcoin-gedekte stablecoin-leningen en korte-termijn rendementstrategieën heeft geïntroduceerd, waardoor instellingen kunnen lenen tegen in bewaring gehouden BTC terwijl ze rendement verdienen op vergrendelde posities.
Ondertussen hebben platforms zoals Kraken in het beurssegment producten gelanceerd zoals Flexline, die crypto-gedekte leningen met vaste looptijd aanbieden, terwijl Coinbase Bitcoin-gedekte leningen opnieuw heeft geïntroduceerd in de Verenigde Staten, waardoor gebruikers toegang krijgen tot USDC-liquiditeit tegen BTC-onderpand.