Liquid Loans USDLPrijs

(USDL)

Liquid Loans is een gedecentraliseerd leenprotocol dat specifiek is gebouwd voor het PulseChain netwerk. USDL is de native stablecoin van het protocol, die over-gecollateraliseerd is door PulseChain (PLS) tokens. Het is ontworpen om een stabiele 1:1 waarde met de Amerikaanse dollar te behouden, wat een gedecentraliseerd alternatief biedt voor gebruikers binnen het ecosysteem. Gebruikers kunnen USDL verkrijgen door PLS te vergrendelen in een protocol Vault of door het aan te schaffen via gerenommeerde handelsplatformen.

Nee, het protocol biedt 0% rentevrije leningen. In plaats van terugkerende rentekosten betalen gebruikers een eenmalige borrowing fee op het moment dat ze USDL minten, die doorgaans varieert tussen 0,5% en 5%. Bovendien is er geen vast aflossingsschema. Leners kunnen hun schuldposities, bekend als Vaults, voor onbepaalde tijd openhouden zolang ze de vereiste minimale collateral ratio aanhouden.

USDL behoudt zijn $1 peg via harde en zachte prijsbodem-mechanismen. De redemption-functie stelt elke gebruiker in staat om 1 USDL om te wisselen voor precies $1 aan PLS, rechtstreeks bij het protocol. Verder vereist het systeem over-collateralisatie, wat ervoor zorgt dat elke USDL gedekt is door ten minste 110% van zijn waarde in PLS. Algoritmische borrowing fees stijgen ook wanneer USDL onder de peg wordt verhandeld om nieuw aanbod te ontmoedigen en prijsherstel te stimuleren.

De Stability Pool is een liquiditeitsbron die wordt gebruikt om liquidaties te vergemakkelijken en de solvabiliteit van het protocol te waarborgen. Gebruikers kunnen hun USDL in deze pool storten om Stability Providers te worden. In ruil daarvoor verdienen ze twee soorten beloningen: PLS onderpand van geliquideerde Vaults (meestal verkregen met een korting) en LOAN tokens, wat de secundaire utility tokens van het protocol zijn. Dit mechanisme stelt gebruikers in staat om beloningen te verdienen terwijl ze de stabiliteit van de stablecoin ondersteunen.

LOAN is de utility- en reward-token van het Liquid Loans ecosysteem. In tegenstelling tot USDL is het geen stablecoin. De belangrijkste use case is voor staking binnen het protocol. Gebruikers die hun LOAN tokens staken, ontvangen een deel van de inkomsten van het protocol, die worden gegenereerd uit borrowing- en redemption fees. Deze beloningen worden uitgekeerd aan stakers in zowel USDL als PLS, waardoor deelnemers kunnen profiteren van de algehele activiteit van het protocol.

Liquidatie vindt plaats als de collateral ratio van een lener onder de Minimum Collateral Ratio (MCR) van 110% daalt. Als dit gebeurt, wordt de Vault gesloten en wordt het PLS onderpand gebruikt om de schuld af te betalen via de Stability Pool. Hoewel de lener zijn onderpand verliest, behoudt hij de USDL die hij heeft gemint. Om dit risico te beheersen, worden gebruikers aangemoedigd om een veilige collateral ratio aan te houden, vaak aanbevolen op 200%–300% of hoger, om een buffer te bieden tegen marktvolatiliteit.