Tidal FinancePreço

(TIDAL)

Tidal Finance é um protocolo descentralizado de cobertura mútua discricionária projetado para proteger ativos e protocolos DeFi. Ele funciona como um marketplace que conecta dois grupos principais: Compradores de Cobertura (Cover Buyers) e Provedores de Reserva (Reserve Providers). Os Compradores de Cobertura pagam prêmios para proteger seus fundos contra riscos potenciais, enquanto os Provedores de Reserva fornecem a liquidez necessária para respaldar sinistros em troca desses prêmios. Originalmente construído para Polkadot, o protocolo se expandiu para Ethereum e Polygon para maximizar a liquidez e as opções de cobertura.

A transição da V1 para a V2 representa uma mudança em direção à democratização total. Enquanto a V1 focava em pools de seguros específicos gerenciados diretamente pela equipe da Tidal, a V2 permite que qualquer seguradora ou subscritor terceirizado hospede e gerencie seus próprios pools de seguros. Essa evolução transforma o Tidal Finance em uma plataforma fundamental onde outros podem construir e gerenciar seus próprios produtos de seguro com risco, aumentando significativamente a flexibilidade e a escala do marketplace.

O token TIDAL é central para as operações do protocolo por meio de três funções principais: governança, staking e segurança. Os holders usam o token para votar em parâmetros do protocolo e validar sinistros de seguros. O staking permite que os usuários ganhem recompensas de emissões do protocolo e uma parte dos prêmios pagos pelos compradores. Além disso, os tokens em staking atuam como um suporte de segurança para os pools de seguros. O compromisso de longo prazo é incentivado por meio de multiplicadores de staking, que aumentam as fatias de recompensa sem exigir mais tokens.

Os participantes podem se envolver em quatro papéis distintos. Os Provedores de Reserva (Reserve Providers) fazem staking de USDC para ganhar prêmios e recompensas ao fornecer liquidez para sinistros. Os Compradores de Cobertura (Cover Buyers) pagam prêmios para proteger seus ativos contra hacks. Os Garantidores (Guarantors), muitas vezes equipes de protocolos, fazem staking de seus próprios tokens de projeto para fornecer colateral adicional para pools específicos. Finalmente, os Stakers de TIDAL governam a plataforma e ganham recompensas em todo o protocolo. Essa estrutura garante um ecossistema diversificado e equilibrado para seguros descentralizados.

Os sinistros são gerenciados por meio de uma votação descentralizada em DAO onde os holders de TIDAL avaliam a validade; uma supermaioria de aproximadamente 70% é necessária para os pagamentos a fim de evitar fraudes. Para maximizar a eficiência de capital, o Tidal usa 'Over-leveraged Mutual Coverage Pools'. Isso permite que um único pool de capital respalde vários protocolos simultaneamente. Esse modelo baseia-se na baixa probabilidade estatística de todos os protocolos falharem ao mesmo tempo, permitindo rendimentos mais altos para os provedores de liquidez, mantendo uma cobertura robusta.

O Tidal Finance é um protocolo não-custodial, o que significa que os usuários mantêm controle total de suas chaves privadas e fundos em todos os momentos. A maioria das interações ocorre por meio de carteiras Web3 sem exigir procedimentos de KYC. O protocolo está disponível em redes como Ethereum, Polygon e Polkadot. Para usuários que buscam adquirir o token de utilidade nativo, o TIDAL pode ser encontrado em plataformas de exchange líderes como LBank, que fornecem a liquidez e a infraestrutura necessárias para negociar e gerenciar o ativo.