ConvergenceGiá

(CONV)

Convergence đóng vai trò là cầu nối giữa hai loại tài sản này. Một Utility Token là một loại tiền mã hóa tiêu chuẩn như ETH hoặc USDT được sử dụng cho các tương tác trong giao thức. Ngược lại, một Wrapped Security Token (WST) đại diện cho quyền tiếp cận được phân mảnh đối với các Real-world assets, chẳng hạn như cổ phần trong các công ty tư nhân như SpaceX hoặc Tesla. Thông qua AMM của giao thức là ConvX, người dùng có thể hoán đổi các Utility Token tiêu chuẩn của họ lấy các WST này, từ đó có thể tham gia vào các thị trường tư nhân vốn trước đây rất khó để các nhà đầu tư cá nhân tiếp cận.

ConvO đóng vai trò là Launchpad của giao thức dành cho các Real-World Assets (RWAs). Để tham gia, người dùng thường phải nắm giữ hoặc stake token CONV. Convergence sử dụng hệ thống phân cấp truy cập, trong đó lượng CONV được stake sẽ quyết định cấp độ đủ điều kiện của người dùng. Các cấp độ cao hơn sẽ cung cấp "quyền truy cập đặc quyền" vào các token trong đợt bán riêng lẻ (private-sale) và cổ phần của các công ty kỳ lân. Cấu trúc này đảm bảo rằng những thành viên cộng đồng tận tâm sẽ có cơ hội đầu tiên để đầu tư vào vốn cổ phần tư nhân được phân mảnh trước khi nó tiếp cận thị trường rộng lớn hơn.

Mặc dù Convergence Finance ban đầu được ra mắt trên Ethereum, nhưng dự án đã tích hợp đáng kể với Moonbeam Network, một parachain trên Polkadot. Việc mở rộng này được thúc đẩy bởi nhu cầu về phí gas thấp hơn và khả năng tương thích cross-chain tốt hơn. Bằng cách sử dụng Moonbeam, giao thức cung cấp một môi trường tiết kiệm chi phí hơn để người dùng hoán đổi WST và stake token. Nhiều tính năng và phần thưởng của giao thức đã được chuyển sang Moonbeam để tận dụng khả năng mở rộng của nó trong khi vẫn duy trì môi trường phát triển tương thích với Ethereum quen thuộc.

Staking CONV mang lại các lợi ích như phần thưởng farming và tham gia quản trị thông qua ConvDAO. Việc phân phối phần thưởng tuân theo một lịch trình vesting cụ thể để thúc đẩy sức khỏe dài hạn của hệ sinh thái. Thông thường, khi nhận được phần thưởng, 4% có thể được thu hoạch ngay lập tức, trong khi 96% còn lại sẽ được vest trong khoảng thời gian sáu tháng. Điều này giúp ngăn chặn các đợt bán tháo quy mô lớn đột ngột và khuyến khích người dùng cam kết với sự phát triển của nền tảng. Ngoài ra, giao thức còn tích hợp cơ chế thu phí, trong đó một phần phí giao dịch sẽ được dùng để hỗ trợ hệ sinh thái.

Vào ngày 1 tháng 8 năm 2024, hợp đồng phân phối phần thưởng của giao thức Convergence đã bị nhắm mục tiêu trong một vụ khai thác lớn, dẫn đến việc 58 triệu token bị rút trái phép. Đội ngũ đã xác định được lỗ hổng trong mã hợp đồng cụ thể và đã làm việc trên các nỗ lực khắc phục. Sự cố này diễn ra sau một đợt di chuyển kỹ thuật trước đó từ Ethereum sang Moonbeam do lỗi hợp đồng staking cũ. Dự án tiếp tục giải quyết các lo ngại về bảo mật để bảo vệ cộng đồng và khôi phục toàn bộ chức năng cho hệ sinh thái tập trung vào RWA của mình.

Vì Convergence xử lý các token chứng khoán được phân mảnh, việc tuân thủ quy định là một trọng tâm chính. Người dùng có thể được yêu cầu hoàn thành quy trình Know Your Customer (KYC) tùy thuộc vào khu vực pháp lý của họ và tài sản cụ thể được truy cập. Về việc lưu ký, các cổ phần tư nhân cơ sở được nắm giữ bởi các pháp nhân và custodians để đảm bảo các WST được bảo chứng đầy đủ. Thiết lập này giúp quản lý rủi ro đối tác, đảm bảo rằng sự đại diện kỹ thuật số trên blockchain tương ứng với quyền sở hữu thực tế đối với cổ phần của công ty tư nhân trong thế giới tài chính truyền thống.