Tidal FinanceGiá

(TIDAL)

Tidal Finance là một giao thức bảo hiểm tương hỗ tùy ý phi tập trung được thiết kế để bảo vệ các tài sản và giao thức DeFi. Nó hoạt động như một thị trường kết nối hai nhóm chính: Cover Buyers và Reserve Providers. Cover Buyers trả phí bảo hiểm để bảo vệ tài sản của họ trước các rủi ro tiềm ẩn, trong khi Reserve Providers cung cấp thanh khoản cần thiết để bảo đảm cho các yêu cầu bồi thường nhằm đổi lấy các khoản phí bảo hiểm đó. Ban đầu được xây dựng cho Polkadot, giao thức này đã mở rộng sang Ethereum và Polygon để tối đa hóa thanh khoản và các lựa chọn bảo hiểm.

Sự chuyển đổi từ V1 sang V2 đại diện cho một bước tiến tới sự dân chủ hóa hoàn toàn. Trong khi V1 tập trung vào các quỹ bảo hiểm cụ thể được quản lý trực tiếp bởi đội ngũ Tidal, V2 cho phép bất kỳ bên bảo hiểm thứ ba hoặc người bảo lãnh phát hành nào tự thiết lập và quản lý các quỹ bảo hiểm của riêng họ. Sự phát triển này biến Tidal Finance thành một nền tảng cơ sở, nơi những người khác có thể xây dựng và quản lý các sản phẩm bảo hiểm chịu rủi ro của riêng họ, giúp tăng đáng kể tính linh hoạt và quy mô của thị trường.

Token TIDAL đóng vai trò trung tâm trong hoạt động của giao thức thông qua ba chức năng chính: quản trị, staking và bảo mật. Người nắm giữ sử dụng token để bỏ phiếu cho các tham số của giao thức và xác thực các yêu cầu bồi thường bảo hiểm. Staking cho phép người dùng nhận phần thưởng từ việc phát hành token của giao thức và một phần phí bảo hiểm do người mua trả. Ngoài ra, các token được stake còn đóng vai trò là lớp bảo mật dự phòng cho các quỹ bảo hiểm. Cam kết dài hạn được khuyến khích thông qua các hệ số nhân staking, giúp tăng tỷ lệ phần thưởng mà không yêu cầu thêm token.

Những người tham gia có thể thực hiện bốn vai trò riêng biệt. Reserve Providers stake USDC để kiếm phí bảo hiểm và phần thưởng bằng cách cung cấp thanh khoản cho các yêu cầu bồi thường. Cover Buyers trả phí bảo hiểm để bảo vệ tài sản của họ khỏi các vụ tấn công. Guarantors, thường là đội ngũ của các giao thức, stake token dự án của chính họ để cung cấp thêm tài sản thế chấp cho các quỹ cụ thể. Cuối cùng, TIDAL Stakers quản trị nền tảng và nhận phần thưởng trên toàn giao thức. Cấu trúc này đảm bảo một hệ sinh thái đa dạng và cân bằng cho bảo hiểm phi tập trung.

Các yêu cầu bồi thường được quản lý thông qua một cuộc bỏ phiếu DAO phi tập trung, nơi những người nắm giữ TIDAL đánh giá tính hợp lệ; cần có sự đồng thuận tuyệt đối khoảng 70% để thực hiện thanh toán nhằm ngăn chặn gian lận. Để tối đa hóa hiệu quả vốn, Tidal sử dụng 'Over-leveraged Mutual Coverage Pools'. Điều này cho phép một quỹ vốn duy nhất bảo trợ cho nhiều giao thức cùng một lúc. Mô hình này dựa trên xác suất thống kê thấp của việc tất cả các giao thức cùng thất bại một lúc, cho phép mang lại lợi suất cao hơn cho các nhà cung cấp thanh khoản trong khi vẫn duy trì khả năng bảo hiểm mạnh mẽ.

Tidal Finance là một giao thức không lưu ký, nghĩa là người dùng luôn duy trì toàn quyền kiểm soát các khóa cá nhân và tiền của họ. Hầu hết các tương tác diễn ra thông qua các ví Web3 mà không yêu cầu thủ tục KYC. Giao thức này có sẵn trên các mạng như Ethereum, Polygon và Polkadot. Đối với những người dùng muốn sở hữu token tiện ích gốc, TIDAL có thể được tìm thấy trên các nền tảng giao dịch hàng đầu như LBank, nơi cung cấp thanh khoản và cơ sở hạ tầng cần thiết để giao dịch và quản lý tài sản này.